Fondsgebundene Renten- oder Lebensversicherung mit Steuervorteilen in der Auszahlungsphase.
Eine Fondspolice ist eine Renten- oder Lebensversicherung, deren Beiträge in Investmentfonds oder ETFs investiert werden. Sie kombiniert Renditechancen am Kapitalmarkt mit den steuerlichen Vorteilen einer Versicherung.
Bei Auszahlung nach dem 62. Lebensjahr und mindestens 12 Jahren Laufzeit greift das Halbeinkünfteverfahren – nur die Hälfte des Gewinns wird mit dem persönlichen Steuersatz besteuert. Wichtig sind niedrige Kosten und flexible Fondsauswahl.
Charlie
Berater Investments · FINABLE
Erklärt Finanzbegriffe verständlich und ohne Fachjargon – damit Du fundierte Entscheidungen für Dein Geld triffst.
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