Regelmäßige Wiederherstellung der ursprünglichen Portfoliogewichtung, um das gewünschte Risikoprofil zu erhalten.
Rebalancing bezeichnet die regelmäßige Wiederherstellung der ursprünglichen Gewichtung Deines Portfolios. Steigen z. B. Aktien stärker als Anleihen, verschiebt sich Dein Risikoprofil – Rebalancing bringt es zurück in die Balance.
In der Praxis reicht es, einmal jährlich oder bei Abweichungen von mehr als 5–10 % zu rebalancen. Steueroptimal ist es, die Umschichtung über neue Sparraten statt über Verkäufe zu lösen.
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Jann
Berater Vermögensaufbau · FINABLE
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